Diplomado de PLD/FT de AV para cumplimiento de obligaciones

Descripción

Dirigido a representantes de prevención de lavado de dinero (PLD) de Sujetos Obligados que realizan actividades vulnerables (AV), oficiales de cumplimiento, asesores, auditores, contadores, administradores, colaboradores que intervienen en el proceso administrativo del cumplimiento de la prevención de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (PLD/FT), y demás personas interesadas en el cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e identificación de operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y el compliance empresarial.

Objetivo: Cumplir con las obligaciones de PLD de las Actividades Vulnerables..
Incluye: material especializado digitalizado, Prontuario LexPLD, constancia digital por cada módulo y al finalizar el Diplomado se te envía tu Diploma

El Diplomado para cumplir con las Obligaciones de PLD en Actividades Vulnerables, consta de 5 módulos, en caso de que lo requieres puedas adquirir el o los módulos de tu interés:

1. Presentación de Avisos e informes PLD/FT por AV y atención de visitas y requerimientos
   Duración 16 horas se imparte del lunes 7 al miércoles 23 de septiembre 2026 (lunes 7, miércoles 9, lunes 21 y miércoles 23 de septiembre)
   Temas a tratar:
   • Anexo de la AV de Otorgar Préstamos, definición de las AV, presentación en el SPPLD y en carga masiva de Avisos, Informes y Avisos 24 horas por alertas.
   • Integración del expediente de la AV realizada, para reconstruir las operaciones, las comunicaciones y resguardo por 10 años (18-IV).
   • Anexo de la AV de arrendamiento de inmuebles, definición de las AV, presentación en el SPPLD y en carga masiva de Avisos, Informes y Avisos 24 horas por alertas.
   • Integración del expediente de la AV realizada, para reconstruir las operaciones, las comunicaciones y resguardo por 10 años (18-IV).
   • Anexo de la AV de venta de inmuebles y de aportaciones a desarrollo inmobiliario, definición de las AV, presentación en el SPPLD y en carga masiva de Avisos, Informes y Avisos 24 horas por alertas.
   • Integración del expediente de la AV realizada, para reconstruir las operaciones, las comunicaciones y resguardo por 10 años (18-IV).
   • Atender visitas de verificación de cumplimiento PLD/FT (18-III)
   • Las visitas de verificación de cumplimiento o requerimientos de información de obligaciones PLD/FT (34)
   • Desarrollo de las visitas de verificación y de los requerimientos de obligaciones PLD/FT (35, 36, 37)
   • Validez de la orden de visita de verificación de cumplimiento PLD/FT del SAT
   • Elementos del acto administrativo conforme a la LFPA
2. Calificación del riesgo de LD/FT de clientes, BC y de la propia AV
   Duración 16 horas se imparte del lunes 12 al miércoles 21 de octubre 2026
   Temas a tratar:
   • Tipologías de LD/FT y los cambios que deben establecerse por los Sujetos Obligados
   • GAFI EBR, ENR Nacional, (18-VII),
   • Metodología de EBR en la empresa (18-VII)
   • Calificación del grado de riesgo de la AV y de los elementos de riesgo de los clientes y usuarios por tipo de AV (18-VII)
   • Utilización de Sistemas Automatizados con EBR por tipo de AV, para determinar el grado de riesgo de los clientes y usuarios (18-X).
   • Auditoría de cumplimiento PLD/FT y atención a las observaciones (18-XI)

Estos módulos se encuentran grabados, tenemos inicio a partir del 2027

1. PLD/FT, las Actividades Vulnerables y los procesos administrativos para cumplir las obligaciones
   Temas a tratar:
   • Antecedentes del LD/FT y de la PLD/FT internacional GAFI,
   • GAFI y las AV de los Gatekeeprs, y las evaluaciones a México,
   • Antecedentes nacionales de PLD/FT y el nacimiento de la LFPIORPI.
   • La ENR en México, el LD/FT y los informes de la UIF
   • Las autoridades de PLD/FT en México, sus facultades
   • El objetivo de la PLD/FT establecido en la LFPIORPI
   • Ley administrativa de PLD/FT, diferente a la fiscal
   • Sujetos Obligados y obligaciones del Consejo de Administración y del Responsable PLD
   • Las AV del artículo 17, características y los umbrales de identificación y de aviso de la LFPIORPI.
   • Alta en el Padrón SPPLD del Sujeto Obligado cuando realiza AV (18-IV Bis) y, en su caso, designación del Responsable PLD
   • Aceptación del cargo del Representante PLD con su propia FIEL
   • Proceso administrativo de cumplimiento PLD/FT cuando se realizan AV
   • Obligación de identificar y conocer de manera directa al cliente o usuario de AV y al Beneficiario Controlador.
   • Formatos y firmas requeridas en el expediente de identificación, antes de realizar la AV.
   • Información sobre actividad de los clientes con relación de negocios, RFC, cuestionario (18-II)
   • Límites al cobro y pago con dinero en efectivo, con bienes fungibles y consignación de pago (32).
   • Suma acumulada de operaciones en un periodo de hasta 6 meses (17, penúltimo párrafo)
   • AV que no serán sujetas de Aviso, pero sí de Informe de la RCG 27-Bis (17 último párrafo)
   • Multas y sanciones por incumplimiento de obligaciones PLD/FT (53, 54).
   • Sugerencias cuando se tienen incumplimientos de obligaciones PLD/FT (55).
2. Las obligaciones PLD/FT y la identificación y conocimiento del cliente de forma directa
   Temas a tratar:
   • Obligaciones del Consejo de Administración, actas de designación del Responsable PLD, carta de aceptación.
   • Alta del Sujeto Obligado en el SPPLD y aceptación del cargo del Responsable PLD con su propia Fiel.
   • Acta de aceptación del Manual PLD/FT
   • Acta de aceptación de las reformas a la LFPIORPI de julio de 2025 y necesidad de un nuevo Manual PLD/FT
   • Obligación de identificar y conocer de manera directa al cliente o usuario de AV y al Beneficiario Controlador (18-I, 18-II y 18-III)
   • Identificación del BC cuando se realizan AV para la LFPIORPI (18-III) y sus diferencias con el BC del CFF
   • Identificación del BC en la Secretaría de Economía y para atender requerimientos (33 Bis, 33 Ter)
   • Identificación y expediente del BC para efectos del CFF.
   • Reportes de búsqueda de los clientes, usuarios y el BC en listas negras de terroristas del CSNU, CFF 69-B, PEPS, OFAC y otras listas (18-I),
   • Utilización de Sistemas Automatizados (18-X).
3. Procesos de Integración de los expedientes del cliente, el BC y de las AV realizadas
   Duración 16 horas
   Temas a tratar:
   • Las obligaciones PLD/FT cuando se realizan Actividades Vulnerables.
   • Selección de personal del área de cumplimiento, requisitos de integridad, políticas de confidencialidad y de capacitación evaluada satisfactoriamente en PLD/FT obligatoria (18-IX)
   • Capacitación y difusión PLD/FT a los directivos y al personal del área de cumplimiento, plan anual, expedientes, constancias con evaluación aprobatoria (18-IX)
   • Auditoria del cumplimiento de obligaciones PLD/FT
   • Oficio de observaciones
   • Cumplimiento y atención de las observaciones de auditoria PLD/FT